财富宝宝 宝宝的理财保障计划书

[摘要]30岁的黄先生准备为0岁的孩子的成长规划,建议投保中宏财富宝宝年金保险(分红型)。

原创作者:中山 中宏人寿 黄东明

被保险人资料:黄宝宝,0岁儿童,月均收入0元。侧重需求于子女教育金、投资理财。 

保障方案:

客户描述:

客户黄先生,30岁,从事销售工作,事业有成,前不久喜获麟儿,高兴之余希望通过购买保险为孩子存笔钱,为儿子的将来早做准备.希望能够满足孩子以后的教育金需求,同时能够提供孩子求学阶段的生活津贴,最好还能为孩子准备好足够的成家立业金。

计划构成:

中宏财富宝宝年金保险(分红型):

月度年金领取金额2000元,年金领取期限15年,缴费期15年,缴完即领

中宏附加初中教育金(分红型):

保额5000元,缴费至12岁

中宏附加高中教育金(分红型):

保额10000元,缴费至15岁

前12年年缴保费:25221元

主要利益描述:

初中教育金:孩子12到14岁读初中的三年分别可领取5000元,5250元,5500元的初中教育金

高中教育金:孩子15到17岁读高中的三年分别可领取10000元,10500元,11000元的高中教育金

大学教育金:孩子18岁时可一次性领取留存金7.2万元作为大学教育金

生活津贴:孩子18岁起每月领取2000元作为大学期间的生活津贴,领取至22岁大学毕业,余下部分留存公司生息。

成家立业金:孩子30岁时一次性领取留存年金及存在公司的累计红利(按中档红利算),共约40万(此数据未包含年金留存公司累积生息部分),作为孩子的创业金或买房首付。

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